O presidente da CNseg, Dyogo Oliveira, disse em evento realizado sobre mudanças climáticas, nesta semana, que o papel do setor de seguros no financiamento de soluções para a crise ambiental é imprescindível.

Segundo Oliveira, as perdas econômicas globais com desastres climáticos superaram US$ 300 bilhões anuais em 9 dos últimos 10 anos, com o mercado segurador cobrindo apenas 40% desses prejuízos. Em 2023, as perdas chegaram a US$ 368 bilhões.

No Brasil, as enchentes no RS em 2024 causaram prejuízos de mais de R$ 100 bilhões, mas apenas R$ 6 bilhões foram indenizados por seguradoras, evidenciando o grande gap de proteção. Nos últimos 10 anos, os danos climáticos no país somaram R$ 320 bilhões, 90% no setor agrícola, muitas vezes sem a devida atenção da mídia.

O problema, segundo Oliveira, não é a falta de produtos, mas a baixa adesão ao seguro. Ele alertou para erros regulatórios, como os ocorridos na Califórnia, onde a interferência governamental resultou na saída de seguradoras do mercado. “O Brasil tem capacidade para absorver esses riscos, mas precisa de uma regulação equilibrada para fortalecer o setor”.

O Presidente do Sincor-PR, Wilsinho Pereira, e o Diretor Dilermando Garcia, participaram esta semana, no dia 20, do 3.º Almoço do Mercado Segurador Catarinense, em Blumenau, que marcou o início das atividades das comemorações do centenário do Sindseg SC. Na ocasião houve palestra do Presidente da CNseg, Dyogo Oliveira, que falou sobre o cenário atual e futuro do mercado de seguros. Também estava presente o Diretor de Assuntos Corporativos e Relações Institucionais e Trabalhistas da Confederação, Genildo Lins.

Dyogo fez um balanço do setor em 2024 e apresentou dados sobre o impacto das mudanças climáticas no mercado de seguros, com destaque para as chuvas no Rio Grande do Sul. 

Para Dyogo a importância do evento é grande pela data, já que não é todo dia que uma instituição consegue chegar ao centenário. “Esse encontro de hoje tem vários significados importantes, mas especialmente celebrar os 100 anos de uma instituição criada para desenvolver o mercado de seguros, e congregar as pessoas que fazem parte do mercado e trabalham para fazer o seguro chegar à população”, disse.

Para João Amato, presidente do SindsegSC e anfitrião do evento, celebrar os 100 anos de uma entidade é reconhecer o legado de quem, há um século, teve a iniciativa de unir profissionais em prol de uma categoria. “Este encontro nos trouxe tanto a oportunidade de dar início às celebrações dos 100 anos quanto de olharmos para frente e pensar em como serão os próximos 100. Como podemos continuar a inovar, adaptar e liderar? Como podemos inspirar a próxima geração de líderes do setor de seguros? Essas perguntas precisam estar no nosso dia a dia, para focarmos na permanência incansável das nossas atividades para a sociedade”, conclui Amato.

Na foto acima, estão Dilermando Garcia, João Amato, Afonso Luiz Coelho Filho, André Thozeski, Dyogo Oliveira, Wilsinho Pereira e Auri Bertelli.

A Confederação Nacional das Seguradoras (CNseg) estima crescimento de 11,7% do setor segurador em 2024, levando em conta uma projeção de Produto Interno Bruto de 2,5%. Os dados do setor foram divulgados durante uma coletiva de imprensa realizada nesta quinta-feira, 14, em São Paulo. 

Para Dyogo Oliveira, presidente da CNseg, mesmo diante do desenvolvimento do setor ainda é possível aprimorar ainda mais os resultados. “O nosso maior desafio é aumentar a cobertura de segurados no Brasil. Por isso, temos colocado atenção e esforço, para fazer o benefício do seguro chegar a um número cada vez maior de pessoas”, explica. 

O maior destaque para esta expansão é o segmento de Danos e Responsabilidades que deve subir 16,8%, enquanto a Capitalização 13%, a Cobertura de Pessoas (seguros de Vida e Planos de Previdência) 8,4%, e, para Saúde Suplementar, a projeção é de 11,9%. A entidade também estima que o setor segurador tenha uma participação de 6,2% no PIB nacional até o final do próximo ano, 0,1 p.p. a mais que o resultado observado em 2022. 

Para 2024, há previsões otimistas para o setor Rural, com uma estimativa de aumento de 23,1%, superando em 18,1 p.p. a projeção para o restante de 2023. Automóvel e o Crédito e Garantia também seguem com taxas positivas de crescimento de 16,1% e 20,0%, respectivamente. 

A expectativa para o fechamento do ano de 2023 é que o setor atinja um faturamento de R$ 663 bilhões, registrando um avanço de 10,4% em todos os segmentos, o maior da história do setor. Esse aumento representa uma elevação de 1 p.p. em relação à projeção divulgada em setembro deste ano. Com isso, serão dois anos consecutivos de crescimento a uma taxa de dois dígitos. 

Cenário Macroeconômico Mercado Segurador em 2023 – Os desembolsos referentes a indenizações, despesas assistenciais, benefícios, resgates e sorteios atingiram a cifra de R$ 348,2 bilhões, 7% acima do valor devolvido à sociedade no mesmo período de 2022 (R$ 325,3 bilhões), incluindo Saúde, entre janeiro e setembro de 2023, últimos dados disponíveis. 

Nesse intervalo de tempo, os produtos que se destacaram em termos de pagamentos foram Crédito e Garantia (82,2%), Responsabilidade Civil (40,9%) e os Planos Tradicionais (28,6%). Já em arrecadação, o setor totalizou 492,8 bilhões. Nos nove primeiros meses, o setor de seguros apresentou uma arrecadação conjunta de R$ 492,8 bilhões, englobando seguros, saúde complementar, contribuições em previdência privada e faturamento de capitalização, refletindo um crescimento de 10,4% em relação ao mesmo período do ano anterior (R$ 446,5 bilhões). 

Somente no terceiro trimestre de 2023, o setor de Saúde Suplementar avançou 16,1%, acumulando R$ 71,2 bilhões em contraprestações, totalizando aproximadamente 83 milhões de beneficiários. Produtos: Pelo quinto mês consecutivo, o seguro Automóvel manteve a arrecadação acima de R$ 4,5 bilhões, acumulando R$ 41,5 bilhões em nove meses e apresentando crescimento de 12,5% em comparação ao mesmo período de 2022. O seguro Garantia Estendida, por sua vez, continua em ascensão pelo terceiro mês consecutivo, movimentando uma receita de R$ 298,4 milhões somente em setembro, marcando um aumento de 8,3% em relação ao mesmo mês do ano anterior. 

No acumulado do ano, esse produto experimentou um aumento na demanda de 5,2%, alcançando a marca de R$ 2,6 bilhões. Segundo análise realizada pela Confederação Nacional das Seguradoras, o desempenho do Garantia Estendida acompanha o resultado apresentado pela Pesquisa Mensal do Comércio (PMC) de setembro, que revelou um aumento de 0,6% nas vendas em comparação ao mês anterior e um crescimento de 3,3% em relação a setembro do ano anterior. O seguro Rural, no acumulado do ano, teve aumento de 4,5%, atingindo a arrecadação de R$ 11,1 bilhões. 

Em termos de retorno aos produtores na forma de indenizações, no acumulado do ano, a comparação com os pagamentos de indenizações sofre a influência dos eventos climáticos severos ocorridos em 2022, principalmente no Sul do Brasil, onde boa parte das apólices do Rural estão localizadas. Nos primeiros nove meses do ano, foram desembolsados R$ 3,5 bilhões em indenizações, representando uma redução significativa de 63,9% em comparação com o mesmo período do ano passado. Somente em setembro, o segmento pagou expressivos R$ 332,8 milhões, registrando um aumento de 45,0% em relação a setembro de 2022. 

Em setembro de 2023, a Saúde Suplementar registrou um total de 50,9 milhões de beneficiários em Planos de Assistência Médica e 32,0 milhões em Planos Exclusivamente Odontológico. Comparado a setembro de 2022, observou-se um crescimento de 1,8%, com a adesão de 888,9 mil novos clientes nos planos médico-hospitalares. 

No segmento Exclusivamente Odontológico, o aumento foi de 7,8%, com a inclusão de 2,3 milhões de novos beneficiários. “Esse cenário positivo mostra o dinamismo do setor que sempre busca a inovação, criando novos produtos, potencializando seus canais de distribuição, buscando se aproximar cada vez mais do cliente e, assim, criando um ambiente mais favorável ao desenvolvimento da indústria de seguros”, conclui Oliveira. 

O SINCOR-PR promoveu na última quarta-feira, dia 10, em Ponta Grossa, um café-palestra para as corretoras de seguros. O evento reuniu ainda as representantes de seguradoras da cidade e região e fez parte do projeto Mulheres em Ação no Mercado Segurador Paranaense. Na abertura o presidente José Antonio de Castro destacou que as mulheres já representam no Paraná quase 30% dos profissionais da ativa. “E queremos que cada vez mais vocês participem das atividades do Sindicato”, observou. Hoje o SINCOR-PR já possui uma Coordenadoria da Mulher, representada pelas corretoras Angélica Rocha e Fabiana Pacheco Guarenghi, que estavam presentes ao evento, além da Coordenadoria de Automóveis, com Cíntia Izidoro.

Durante a abertura o delegado do SINCOR-PR, em Ponta Grossa, José Bento Ferreira Ribas, destacou que todas as presentes fazem parte de um projeto pioneiro. “Ponta Grossa é a primeira cidade, fora a capital, a receber este projeto do Sindicato”. Em Curitiba o primeiro café-palestra foi no ano passado. Para Angélica Rocha há muitas dificuldades ainda a serem vencidas. “Não tivemos a participação de um número de corretoras muito grande, até porque na região há poucas profissionais nesta área, mas vamos em frente”, disse. Na avaliação de Fabiana Guarenghi, o café-palestra foi bastante produtivo. “Recebemos muitos elogios pela iniciativa”, destacou.

Na opinião da corretora Karla Martorelli Mattos Bernardino, da Sistema Sul Corretora de Seguros, o evento serviu para conscientizar a todas sobre os perigos do trânsito. “Atuamos com o DPVAT aqui na cidade e a partir de agora podemos conscientizar ainda mais nossos clientes. Este trabalho é muito bom”, disse.

Além da palestra sobre o DPVAT, foi feita ainda uma apresentação sobre o Instituto Paz no Trânsito, com a pedagoga Ângela Maria D. Souza e com a presidente da entidade, Christiane Yared. Segundo a também corretora Ana Maria Grachinski, da Grachinski Corretora de Seguros, o evento superou as expectativas. “As palestras sobre trânsito foram muito interessantes, principalmente pela conscientização e emoção que despertou nas pessoas”, avalia. E no próximo dia 24, a partir das 15h30, o SINCOR-PR realiza em Maringá um novo encontro dirigido às corretoras de seguros. Aguardem mais informações.